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    業務發展與凈資產規模掛鉤,信托業迎增資潮

    2020-07-29 21:47:43 第一財經日報  陳洪杰

    在行業轉型時期,信托業迎來增資潮。第一財經記者了解到,日前,云南信托打算引入新的戰略投資者。

    “已經有機構對云南信托做了盡調,引入戰投工作正在推進。云南信托打算通過增資這種方式,增強自身實力,與市場上更多優質主體開展業務!币晃唤咏颇闲磐械娜耸勘硎。

    第一財經記者統計發現,今年以來,已經有多家信托公司進行增資。僅僅在7月份,就有建信信托、五礦信托、陜國投信托公布了增資計劃或已完成增資。

    業內人士表示,借助于增資等補充資本實力,將提升信托公司抵御風險的能力,也為業務的開展提供保障,通過凈資本或凈資產規模提升,信托公司才能穩妥進行轉型。

    7月至少4家啟動或完成增資

    一季度,新冠疫情暴發對全球經濟產生了巨大的沖擊,信托行業也面臨較大挑戰,信托資產風險率持續提升。信托業協會數據顯示,一季度末,信托業資產風險率為3.02%,較2019年末提升0.35個百分點。

    在風險持續暴露、行業轉型、嚴監管下,不少信托公司通過增資方式提高資本實力。

    7月3日,五礦資本(600390,股吧)發布公告表示,國資委同意其非公開發行股票方案,擬發行不超過8000萬股優先股,募資不超過80億元。早在5月29日,五礦資本曾宣布,擬非公開發行優先股募集資金,扣除發行費用后的募集資金凈額擬用于增資五礦信托,金額不超過55億元。

    根據國務院《關于積極穩妥降低企業杠桿率的意見》(國發〔2016〕54號)、國資委《關于中央企業降杠桿減負債的指導意見》(國資發財管〔2017〕187號)工作要求,我國企業杠桿率高企,債務規模增長過快,企業債務負擔不斷加重。在國際經濟環境更趨復雜、我國經濟下行壓力仍然較大的背景下,一些企業經營困難加劇,一定程度上導致債務風險上升,國務院和國資委要求穩妥降低企業杠桿率!2020年是‘降杠桿,減負債’的收官之年。央企向子公司增資之舉是為了降低資產負債率、增強公司抵御財務風險的能力!狈治鋈耸糠Q。

    7月7日,陜國投信托公告,擬定增引入三名戰略投資者,定增金額不超過37億元,以充實資本金!2016年12月,《信托公司監管評級辦法》正式頒布,明確提出監管評級要素由定量和定性兩部分評價要素組成,各占50%的權重。其中,定量評價指標由監管評級定量指標(占比10%)和行業評級指標(占比40%)共同構成。在行業評級指標中,資本要求占比為28%;在監管評級定性中,資本要求占比為17.6%?梢钥闯,‘資本實力’已成為行業自律組織、監管部門評價信托公司的重要因素!标儑缎磐蟹Q。

    7月8日,北京銀保監局批準建信信托注冊資本金由約24.67億元大幅增加到105億元。

    截至目前,共有8家信托公司的注冊資本金超過100億元,除建信信托外,剩余7家分別是重慶信托、平安信托、中融信托、中信信托、華潤信托、昆侖信托、興業信托,注冊資本金分別為150億元、130億元、120億元、112.76億元、110億元、102.27億元、100億元。

    信托行業的一輪增資潮已然此起彼伏。近期,云南信托也表達了引進新戰投的意愿,當前云南信托注冊資本金為12億元,遠在行業中位數以下。

    部分業務規模將受凈資產規模制約

    監管對信托公司資本的要求還在趨嚴。今年5月,銀保監會發布《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》,其中有多處將信托公司相關業務的規模與凈資產規模相掛鉤。

    例如,信托公司管理的全部集合資金信托計劃投資于同一融資人及其關聯方的非標準化債權類資產的合計金額,不得超過信托公司凈資產的百分之三十。信托公司以自有資金直接或者間接參與本公司管理的集合資金信托計劃的金額,不得超過信托公司凈資產的百分之五十。

    關聯交易中,信托公司將信托資金直接或者間接用于本公司及其關聯方單一主體的金額,不得超過本公司凈資產的百分之十,直接或者間接用于本公司及其關聯方的合計金額,不得超過本公司凈資產的百分之三十。信托公司將集合資金信托計劃的信托資金直接或者間接用于本公司及其關聯方的合計金額,不得超過本公司凈資產的百分之十五。

    數據顯示,上半年,56家信托公司的凈資產平均值為104.62億元,中位數為77.99億元。凈資產規模在100億元以下的信托公司數量為37家,占比66.07%,多數信托公司的凈資產規模在平均值之下。在未來資金信托新規正式出臺后,信托公司部分業務的規模將受到凈資產規模的制約。

    “信托公司須按照各項業務規模計算風險資本并與凈資本建立對應關系,信托公司的凈資本需大于風險資本,且凈資本不低于凈資產的一定比例。因此,凈資產一定程度影響公司主動管理類業務發展規模和水平!蔽宓V資本在上述公告中稱。

    “未來,在資金信托新規相關規定的影響下,信托公司業務的開展需要有相匹配的凈資產規模。信托公司應更加注重提升資本實力,既為業務的開展提供保障,也將提升信托公司抵御風險的實力。信托公司一方面可通過利潤留存等內部積累的方式提高凈資產規模,另一方面可適時啟動增資程序!卑偃鹦磐醒芯咳耸勘硎。

    一位北京地區信托公司人士對第一財經記者稱,未來相當長的時期將是信托公司重要的轉型期,信托公司也正在通過多種形式培育業務增長點,通過不斷試錯找到屬于自己的發展模式。無疑,無論是經營情況良好的還是暫時面臨較大經營困境的信托公司,提高凈資產規模是基礎,然后才是如何穩妥地開展相關業務。

    (責任編輯:邱光龍 HF056)
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