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    規模收縮受限 信托融資類業務未被暫停

    2020-08-10 09:54:16 中國經營網 

    本報記者 萬佳麗 上海報道

    近日,市場上傳出有信托公司信托融資類業務被暫停的消息。據了解,關于暫停信托公司融資類業務的消息已經在市場上傳過多次,但信托公司對此均表示,并未暫停,只是規模有所收縮。

    《中國經營報(博客,微博)》記者了解到,多家信托公司近日因為監管壓縮融資類信托業務的要求,非標信托產品的募集額度受限制,多家信托公司財富管理業務人員表示,再賣幾周就快“斷糧”了。

    此外,隨著融資類業務被限制,信托公司紛紛轉向標準化信托產品,但行業中出現部分信托公司,零手續費做大標品規模,目的卻是擴大非標的展業規模。

    多家信托公司快“斷糧”

    2019年以來,通道業務規模持續下行而融資類信托規模高速增長,引發監管高度關注。

    融資類信托一般是指將受托資金以融資的方式借給資金需求方,類似于信貸業務,具有“影子銀行”的特征。

    此前有消息稱,因信托融資業務具有影子銀行特征,監管要求壓降,對于融資類信托的壓縮計劃為,2020年全行業要壓降1萬億元。

    今年3月份,各地銀保監局向轄區信托公司傳達2020年信托監管要求,其中關鍵一點是持續壓縮具有影子銀行特征的信托融資業務,制定融資類信托壓縮計劃。

    近日,銀保監會又下發了《關于信托公司風險資產處置相關工作的通知》(以下簡稱“《通知》”),要求信托公司壓降違法違規嚴重、投向不合規的融資類信托業務。

    《通知》重點要求信托公司加大表內外風險資產的處置和化解工作,其次對壓降信托通道業務提出明確要求,再次是要求信托公司壓降違法違規嚴重、投向不合規的融資類信托業務。

    一邊是監管要求壓降融資類信托業務,另一邊是部分信托公司逐漸無產品可賣的困境。

    “這個月好幾家信托公司都快沒產品賣了!蹦承磐泄矩敻还芾碡撠熑藢τ浾弑г沟,“融資類業務被限額,我們也快斷糧了”。

    某信托專家對記者表示:“這和監管對融資類信托業務進行額度管控有很大關系,監管收緊,之前通道類信托不能做,房地產信托規模受限,現在融資類信托發行規模也被限制!

    另外一位信托公司人士稱,現在監管是要求信托公司的融資類信托業務規模不能超過信托公司信托資產總規模的50%。

    “所以之前融資類信托規模做得比較大的信托公司,基本是發不了什么產品了,只能多去拓展標品(標準化產品,主要是投資債券、股票的集合信托產品),但信托公司做標準化產品與基金、券商等相比沒什么優勢,這也就導致部分信托公司近一兩個月來產品‘斷糧’的原因!鄙鲜鲂磐泄救耸勘硎。

    部分信托公司零手續費做大標品規模以擴大非標展業規模

    2019年以來,通道業務規模持續下行而融資類信托規模高速增長,引發監管高度關注。

    值得注意的是,由于行業的轉型,融資類業務規模受到壓縮和限制,信托公司開始積極發展標準化市場。但記者注意到,出現部分信托公司零費率進行市場競爭以做大標準化信托產品規模,而其主要目的是做大標品規模以擴大非標展業規模。

    某西南地區信托公司信托業務負責人告訴記者,現在融資類信托基本不太能發了,信托公司都要轉向標準化信托產品,但現在標準化信托產品也基本不賺錢。

    “一些信托公司為了把分母做大,以很低的費率做標準化產品,連成本都覆蓋不了,目的就是想通過增加標準化產品規模,把公司整體的信托資產規模做大,這樣就可以繼續擴大非標資產的規模,這肯定是違背監管意圖的(監管要求信托公司的融資類信托業務規模不能超過信托公司信托資產總規模的50%)!鄙鲜鲂磐袠I務負責人說道。

    另一上市信托公司財富管理負責人也說道,標債本來就不怎么賺錢,就和貨幣基金一樣,對于客戶來說也就是配置需求,目前還不是信托公司的主打產品!拔覀兡壳熬2個標債產品,只是期限比較多而已!

    今年6月,銀保監會下發了《關于信托公司風險資產處置相關工作的通知》,要求信托公司壓降違法違規嚴重、投向不合規的融資類信托業務。

    銀保監會稱,不會一刀切停止信托公司開展融資類信托業務,而是逐步壓縮違規融資類業務規模,促使其優化業務結構,直至信托公司能夠依靠本源業務支撐其經營發展。未來融資類信托業務將更多由管理規范、風險控制能力強、資本實力強的信托公司開展,保證受托履職到位,業務風險可控,真正實現“賣者盡責、買者自負”。

    2020年二季度,受《信托公司資金信托新規》(征求意見稿)影響,信托公司開始發力開拓標準化集合信托產品。

    根據云南信托研究報告顯示,今年上半年起,信托公司標準化業務受到高度重視,二季度成立集合信托個數和參與家數均較去年同期大幅度提升。

    依據中信登披露的各家信托公司的集合產品發行情況,債券投資市場的情況尤其明顯,同比增長346%,發行規模從去年上半年的197個增加到879個。其中,行業大部分債券投資、股票投資的集合發行集中于華潤信托與外貿信托兩家公司。

    (編輯:郝成 校對:顏京寧)

    (責任編輯:李佳佳 HN153)
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